Ticaret Finansmanı: İthalat ve İhracat Finansmanı

ABD’de uluslararası ticaret yapan küçük işletmeler, yabancı ülkelerden mal ve hizmet ihraç etmenin veya ithal etmenin ilave finansal risklerini yakından tanır. Dalgalanan para birimlerinden, küresel bir tedarik zincirinin artan baskılarına, yabancı bir ortağın kredibilitesini belirleme zorluğuna kadar.

Ticaret finansmanı bu risklerin bir kısmını azaltmanın bir yolunu sunuyor. Ticaretin finansmanı, yabancı yatırımların yanı sıra uluslararası mal ve hizmetlerin ithalatını ve ihracatını mümkün kılar. Bu makale en yaygın ticaret finansmanı biçimlerine derinlemesine bakacaktır.

Ticari Finansman Türleri

Kimler İçin?Ürünler
faktoring
Daha fazla bilgi edin
İhracatçılarKısa Vadeli Çalışma Sermayesi
(30 gün - 90 gün)
Akreditif
Daha fazla bilgi edin
İthalatçılarÖdeme Garantisi
forfaiting
Daha fazla bilgi edin
İhracatçılarOrta Vadeli Çalışma Sermayesi
(6 ay - 7 yıl)
SBA Kredi Garantileri
Daha fazla bilgi edin
İhracatçılar ve İthalatçılarİşletme Sermayesi Garantileri
Kredi Garantileri
EXIM Bankası
Daha fazla bilgi edin
İhracatçılar ve İthalatçılarİşletme Sermayesi Garantileri
Kredi Garantileri
OPIC
Daha fazla bilgi edin
İhracatçı ve YatırımcıDoğrudan Sermaye Kredileri
Siyasi Sigorta

Bu ticari finansman araçlarının her birinin, uluslararası ticaretle uğraşanların kendine özgü avantajları ve dezavantajları vardır. Aşağıda, her seçeneğin ayrıntılarına bakacağız.

İşte 6 temel ticaret finansmanı türü:

1. Fatura Faktoring ve Alacak Faktoringi

Alacak Faktoringi Nedir?

En yaygın ticaret finansman türlerinden biri, özellikle küçük işletmeler arasında, fatura faktoringidir. Borç faktoringi ve alacak faktoringi hesapları olarak da adlandırılan fatura faktoringi, B2B ve B2G işletmelerine sunulan kısa vadeli varlık bazlı bir finansman şeklidir. Genel olarak iyi bir yük faktoring şirketiyle çalışmaya güvenen nakliye ve nakliye işinde olanlar arasında yaygındır.

Fatura faktoringi, size daha sonra (tipik olarak 30, 60 veya 90 gün sonra) ödenecek bir faturanın, o faturanın bir yüzdesini derhal (tipik olarak% 80) arttıracak olan faktoring şirketine satılmasını içerir. Müşteriniz faturayı ödediğinde faktoring şirketi size faturanın bakiyesini (% 20) eksi ücretlerini öder. Ücretleri faktör oranı olarak bilinir.

Alacak Faktoringi Ne Yapar?

Fatura faktoringi, ticaret finansmanının harika bir şeklidir, çünkü ihracatçılar için ortak olan iki sorunu çözer:

  1. Nakit akımı
  2. Rekabet

Nakit akışı sağlıklı şirketler için bile sorun olabilir. Hızlı büyüme ve mevsimsellik, sağlıklı işletmeler için nakit akışı sorunlarının iki ana nedenidir. Fatura faktoringi, faturanızın çoğunluğunu size gelişmiş hale getirmenize izin verir, böylece müşterinizin faturasını ödemesini aylar beklemeden ürün veya hizmetinizi (işçilik, malzeme vb.) Üretme masraflarını karşılayabilirsiniz.

Faktoring, özellikle ihracatta rekabet gücünüzü artırır. Yabancı müşterilerinize daha cömert net terimler (kredi terimleri) sunmanıza olanak tanır, çünkü bir faturanızı hemen nakit paraya çevirebileceğinizi güvenilir bir şekilde bilirsiniz. Bu net koşullar, uluslararası müşteriniz alışveriş yaparken sizi paketten ayırabilir.

Bir faktörün oranı genellikle haftalık veya aylık olarak tahsil edilir. Fatura faktoring şirketlerinin çoğu, ayda 50 bin dolarlık alacak faktörü almanızı ve milyonlarca dolarlık kredi limitlerini kapamanızı bekler. Bazı fatura faktoring şirketleri, bizim tercih ettiğimiz fatura faktoring şirketi, TCI Business Capital gibi, uzun vadede işinizle ortak olmaya bakacaklardır.

Alacak Faktoringine İlişkin Nitelikler

Fatura faktörleri, ticaret partnerinizin kredibilitesine büyük önem verir. Bunun anlamı, mükemmel bir kredi seviyesine sahip olmayan işletmelerin bile, ortakları sağlam bir ödeme geçmişine sahip oldukları sürece faturalarını etkileyebilir.

İthalatçı

  • 1 + yıl boyunca iş dünyasında olun
  • İtibarlı ol

İhracatçı

  • Fatura müşterisi
  • Müşteriye kısa vadeli kredi sunar (kredi koşulları)
  • Müşteriler işletmeler veya devletlerdir

Fatura faktoringinden yararlanmak için gerçekten fatura göndermeniz gerekir. Uluslararası müşterilerle çalışıyorsanız, faturaların doğru para biriminde olduğundan emin olmanız gerekir.

2. Akreditif

Nedir Akreditif?

Kredi mektuplarının ticaret finansmanında birçok kullanımı vardır ve ihracatçılara ve ithalatçılara çeşitli şekillerde hizmet verebilir. Bir kredi limiti (LOC) ile karıştırılmaması gereken bir akreditif (LC), bir ithalatçının bankası tarafından ihracatçıya yapılan ödeme garantisidir. Akreditifin teminatı, ihracatçıya akreditifin belirtilen şart ve koşullarını yerine getiren koşullara bağlıdır. Çoğu durumda, koşullar, doğru ürünleri teslim ettiklerini veya üzerinde anlaşmaya varılan hizmetleri yerine getirdiklerini kanıtlayan belirli belgeleri (konşimento gibi) sağlayan ihracatçıyı içerir.

Ne bir Akreditif does

Yabancı müşterilere mal veya hizmet ihraç eden küçük işletmelere, özellikle de müşterilerin kredibilitesini veya ödeme kabiliyetini belirlemek zorsa, bir kredi mektubu paha biçilmezdir. İthalatçı, yüksek riskli olarak kabul edilen veya daha değişken bir para birimi olan bir ülkede bulunuyorsa bu durum geçerli olabilir. Bir akreditif tipik olarak ithalatçıya özgü bir banka tarafından temin edildiğinden, bu banka ithalatçının kredibilitesini belirlemek için çok daha iyi bir konumdadır. Ve çoğu durumda, bankanın ödeme kabiliyeti hakkında hiçbir sorunuz olmaz.

Bir bankadan bir kredi mektubu alma ücreti ithalatçı tarafından ödenir. Akreditiflerin ücretleri genellikle teminat miktarının% 0,75'ine düşecek, ancak gelişmekte olan ülkelerdeki ithalatçılar veya banka tarafından riskli sayılan anlaşmalar için daha yüksek olabilir. Genel olarak, genellikle birkaç gün içinde hızlı bir şekilde bir kredi mektubu alınabilir.

ABD’ye ihracat yapan küçük işletmeler, yeni ticaret ortaklarıyla çalıştıklarında bir ithalatçıdan bir kredi mektubu almalarını talep etmenin iyi bir fikir olabilir. Ayrıca, koşullar iyi bilinen bir müşterinin faturanızı iyi yapma yeteneğinin kontrolünün ötesine geçmesine neden olacak şekilde olması durumunda değerli ticaret finansmanı araçlarıdır. Tek seferlik işlemler veya devam eden ticaret anlaşmaları için akreditifler alınabilir.

İçin nitelikler Akreditif

Yeterlilikler anlaşmadan anlaşmaya değişecektir. Ancak, genel olarak ithalatçı şunları yapmalıdır:

  • 1 + yıl boyunca iş dünyasında olun
  • Güvenilir sayılır

3. Forfaiting

Yasak Nedir?

Forfaiting, ihracatçıların alacaklarını anında nakit karşılığında iskonto etmek suretiyle satmalarına izin vermesi nedeniyle fatura faktoringine benzer bir ticari finansman şeklidir. Aradaki fark, yasaklamanın, kısa vadeli alacaklar yerine orta vadeli uluslararası ticari alacaklar için rezerv dışı finansman seçeneği olmasıdır.

Yasaklananlar Ne Yapar?

Yasaklı olmak, ihracatçının yabancı müşterileri tarafından geri ödemesiz olma riskini önemli ölçüde azaltırken, onlara kısa vadeli nakit akışı kaygılarına bir çözüm sunar ve bilançoyu kredi bazlı bir işlemi esasen nakit bir anlaşmaya dönüştürerek temizler.

Kredi Mektupları gibi, forfaiting, yüksek riskli olarak kabul edilen veya daha değişken döviz kurlarına sahip para birimleri olan ülkelerde müşterilere ihracat yapan işletmeler için popülerdir. Forfaiting'in ek bir faydası var ya da yalnızca müşterinizin ödeme kabiliyetini garanti etmekle kalmıyor, aynı zamanda anında riskinizi azaltan ve nakit akışınızı artıran orta ya da uzun vadeli bir sözleşme yapıyor.

Forfaiters, daha büyük anlaşma boyutları ve daha uzun kredi vadeleri finanse eden fatura faktoring şirketlerinden çok daha rahat olacaktır. Pek çok kişi, 100 milyar doların altındaki bir anlaşmaya bakmayacak ve net koşullar genellikle 180 gün - 7 yıl arasında değişiyor. İhmalin maliyeti, ithalatçıya, ithalatçının ülkesine ve sözleşmenin süresine bağlı olarak büyük ölçüde değişecektir. Bununla birlikte, maliyet geleneksel olarak ithalatçıya iletilir.

Yasaklı bir düzenleme ihracatçıyı, ihracatçı bankasını (forfaiter), ithalatçıyı ve ithalatçı bankasını içerecektir. İhracatçı, bir ithalatçı ile olan anlaşmalarını bitirmeden önce, bir yasaklayıcı olarak hareket etmeye istekli bir yerel banka bulacak. İhracatçı bankası, ihracatçının daha sonra ithalatçı ile nihai anlaşmalarına dahil edeceği şartları belirleyecektir (genellikle bırakma maliyetini içerir).

İthalatçı daha sonra sözleşmedeki ödemeyi garanti altına almak için yerel (ancak uluslararası kabul gören) bankalarından bir kredi mektubu (veya aval) isteyecektir. Bu noktada, ihracatçı ürün veya hizmetleri sunar ve teslimatın özel bir belgelendirmesini, daha sonra sözleşmeyi öder. İşveren daha sonra sözleşmenin belirttiği şekilde ithalatçıdan borç para alacak.

Forfaiting İçin Nitelikler

Tam yeterlilikler size, ithalatçı ortağınıza, ürün veya hizmetinize ve ithalatçının ülkesine göre değişir. Bu, her anlaşmanın sahip olacağı bazı temel nitelikler olduğunu söyledi:

İhracatçı:

  • 1 yaş üstü iş dünyasında
  • İhracat tarihi
  • creditworthy

İthalatçı

  • 1 yaş üstü iş dünyasında
  • creditworthy
  • Bir akreditif alabilir miyim

4. Küçük İşletmelerden Ticaret Finansmanı

Küçük İşletme İdaresi (SBA), ithalatçı ve ihracatçıları desteklemek için özel olarak tasarlanmış üç kredi garanti programına sahiptir:

  1. SBA İhracat Ekspres Kredisi
  2. SBA İhracat Çalışma Sermayesi Kredisi
  3. SBA Uluslararası Ticaret Kredisi Programı

SBA İhracat Kredi Programları, ABD'deki küçük işletmelerin ihracat faaliyetlerini ve uluslararası işlemlerini genişletmelerine yardımcı olmak için tasarlanmıştır. Her seçeneğe, ne için kullanıldığına ve nasıl hak kazanılacağına daha yakından bakacağız.

Her birine ayrıntılı olarak bakalım.

SBA İhracat Ekspres Kredisi

SBA İhracat Ekspres Kredisi nedir?

SBA İhracat Ekspres Kredisi, ihracat yapan ABD'deki küçük işletmeleri desteklemek için işletme sermayesi edinme sürecini düzenlemektedir. Krediler 7 yıl vadeli 500 bin dolar kadar büyük olabilir. SBA İhracat Ekspres Kredileri halen% 8 -% 10 arasında bir faiz oranına sahip.

SBA İhracat Ekspres Kredisi Ne Yapar?

SBA İhracat Ekspres Kredisi gelirleri çok çeşitli işler için kullanılabilir. Fonlar, ürünlerinizi veya hizmetlerinizi dış pazarlarda pazarlamak, dış ticaret fuarları ile ilgili masrafları karşılamak veya yalnızca dış pazarlara hizmet verme yeteneğinizi artırmak için ekipman satın almak veya mevcut tesisleri genişletmek için kullanılabilir.

SBA İhracat Örneği YeterlilikleriKredi basın

SBA'nın genel amaçlı işletme kredisi olan SBA 7 (a) kredisine hak kazanması gibi, genellikle ihtiyaç duyduğunuz SBA İhracat Kredisine hak kazanmak için:

  • İyi bir kredi puanı (660'ın üstünde - burada ücretsiz puanınızı kontrol edin)
  • Yeni iflas, haciz veya vergi borcu yok
  • % 20 veya daha fazla sahiplerden kişisel garanti
  • Teminat (ne kadar çok, o kadar iyi)

SBA Export Express Kredisine hak kazanmak için, en azından aşağıdakilere de ihtiyacınız olacak:

  • İşletme en az 1 yaşında
  • İş yurt dışına ürün ihracatı
  • İş (veya ilkeler) 1 yıllık ihracat tecrübesine sahiptir

SBA İhracat Çalışma Sermayesi Kredisi

Ne gibi SBA İhracat Çalışma Sermayesi Kredisi?

SBA İhracat Çalışma Sermayesi Kredisi (SBA EWCP) 5 milyon dolara kadar finansman sağlamaktadır. Uzunluk terimi tipik olarak 12 ayın altındadır, ancak 3 yıl boyunca uzatılabilir. SBA kredi programlarının çoğundan farklı olarak, SBA, borç verenlerin SBA İhracat Çalışma Sermayesi Kredilerine koyabilecekleri faiz oranlarını sınırlamaz. Ancak, oranların “makul” olduğundan emin olmak için her bir anlaşmayı gözden geçiriyorlar. Tipik oranlar genellikle% 6 -% 10 aralığındadır.

Ne tür bir SBA İhracat Çalışma Sermayesi Kredisi does

SBA İhracat Çalışma Sermayesi Kredisi, küçük işletme yabancı bir müşteriden satınalma siparişi aldığında ancak peşin ödeme yapılmazken ihracat işlemlerini finanse etmek için tasarlanmıştır. Kredi geliri, ihraç ettiğiniz mal veya hizmetlerle ilgili tedarikçi, envanter veya üretim giderlerini kapsar. Amaç, ABD'deki küçük işletmelerin, nakit akış problemleriyle karşılaşmadan dış müşterilerine daha uygun / esnek terimler sunmalarını sağlamaktır.

Kalifikasyonlar SBA İhracat Çalışma Sermayesi Kredisi

SBA İhracatına Hak Kazanma Çalışma Sermayesi Kredisi, SBA İhracat Ekspres Kredisine benzer, ancak şirket içi zaman gereksinimi olmadan. Yeni işletmeler bile kalifiye olabilir. İhtiyacın olacak:

  • İyi bir kredi puanı (660'ın üstünde - burada ücretsiz puanınızı kontrol edin)
  • Yeni iflas, haciz veya vergi borcu yok
  • % 20 veya daha fazla sahiplerden kişisel garanti
  • Teminat (ne kadar çok, o kadar iyi)
  • Büyüyen ihracatla ilgili kısa vadeli işletme sermayesine ihtiyaç olduğunu gösterin

SBA Uluslararası Ticaret Kredisi Programı

Nedir SBA Uluslararası Ticaret Kredisi?

SBA Uluslararası Ticaret Kredisi (SBA ITL), ABD'deki küçük işletmelerin işletme sermayesi veya sabit varlık gereksinimlerini karşılamalarına yardımcı olmak için 5 milyon ABD doları tutarında fon sağlayabilir. Diğer iki SBA İhracat Kredisi Programının aksine, ihracatın teşvik edilmesine ek olarak, SBA ITL ithalattan olumsuz etkilenen işletmeler tarafından da kullanılabilir. 25 yıla kadar vade ve% 5,75 ile% 8,25 arasında değişen faiz oranlarıyla bu çok cömert bir program.

Ne tür bir SBA Uluslararası Ticaret Kredisi mu

SBA Uluslararası Ticaret Kredisi, ABD’deki tesisleri veya teçhizatı yeniden düzenlemek, yenilemek veya satın almak için kullanılabilir. Ayrıca, mevcut borcu yeniden finanse etmek için bir SBA ITL kullanılabilir. Gelirleri ne kullanıyorsanız kullanın, dış pazarlara açılma hedefi ile olmalı.

İçin yeterlilikler SBA Uluslararası Ticaret Kredisi

SBA Uluslararası Ticaret Kredisine hak kazanmak için genellikle aşağıdakilere ihtiyacınız olacaktır:

  • İyi bir kredi puanı (660'ın üstünde - burada ücretsiz puanınızı kontrol edin)
  • Yeni iflas, haciz veya vergi borcu yok
  • % 20 veya daha fazla sahiplerden kişisel garanti
  • Teminat (ne kadar çok, o kadar iyi)
  • Yeni bir dış pazar geliştirebileceğinizi (veya mevcut bir pazarını genişletebileceğinizi) kanıtlayın.
  • İşletmenizin ithalattan olumsuz etkilendiğinin kanıtı
  • Finansman kanıtı rekabet yeteneğinizi artıracaktır

SBA Ticaret Finansmanı için Ek Kaynaklar

SBA'da 21 ABD İhracat Yardım Merkezi bulunmaktadır. SBA çalışanlarına ek olarak, ABD Ticaret Bakanlığı ve ABD İhracat-İthalat Bankası çalışanları da merkezlerde çalışmaktadır. Ayrıca, ABD'deki küçük işletmelerin küresel olarak rekabet etmelerine yardımcı olmak için diğer kamu ve özel kuruluşlarla da koordine ediyorlar. SBA'nın rehberinde en yakın ofisi bulun. Genel olarak SBA ihracat kredisi hakkında daha fazla bilgi için, SBA web sitesini ziyaret edin.

SBA, ticari finansman seçenekleri olan ABD'deki küçük işletmeleri destekleyen tek devlet kurumu değil. Daha sonra İhracat-İthalat Bankası'na bir göz atacağız.

5. İthalat-İhracat Bankası Ticaret Finansmanı

Amerika Birleşik Devletleri İhracat-İthalat Bankası (EXIM Bank), ABD ihracatçılarının büyümesini teşvik etmek için bir dizi ticari finansman çözümü sunan bağımsız bir federal kurumdur. EXIM Bank, çok az doğrudan borç vermekte. Aslında, anlaşmalarının% 99'u özel borç verenler tarafından yapılan anlaşmaların sigortalanmasını veya güvence altına alınmasını içerir.

EXIM Bank'ın emrinde beş tane birincil ticari finansman aracı bulunmaktadır:

  1. EXIM İhracat Kredi Sigortası
  2. EXIM Çalışma Sermayesi Garantisi
  3. EXIM Kredi Garantisi
  4. EXIM Finans Kiralama Garantisi
  5. EXIM Doğrudan Kredisi

EXIM Bank'ın ticari finansman araçlarının her birine, ne için kullanıldığı ve nasıl nitelendirileceğine daha yakından bakacağız.

EXIM İhracat Kredi Sigortası

Nedir EXIM İhracat Kredi Sigortası

EXIM Bank'in İhracat Kredi Sigortası, uluslararası hesap alacaklarınız için sigorta poliçesidir. EXIM Bank, uluslararası hesap alacaklarınızın% 90 -% 100'ünü sigortalayacaktır. Sigortalanan meblağ, satılan ürüne veya hizmete ve müşterinin satın alınmasına bağlı olacaktır (örneğin, tarım ürünleri ve devlet alıcıları daha fazla teminat alacaktır).

EXIM Bankanın sağladığı ihracat kredisi sigortası, savaş yapmanıza ya da döviz kurunu önlemenizi önleyen yasa değişiklikleri gibi politik riskleri karşılayabilir. Ayrıca, ödemesiz veya iflas gibi ticari riskleri de kapsar.

Ne EXIM İhracat Kredi Sigortası does

Ödenmeme riskini azaltarak, alacaklarınızdaki yabancı hesapların derhal değerini de arttırırsınız. Eğer seçtiyseniz, bunları şimdi nispeten güvenli, yabancı AR’leri başka bir borç verene borç vermeniz için kullanabilirsiniz. Veya, uluslararası fatura ve sözleşmelerinizin büyük çoğunluğunun sigortalı olduğunu bilmek, müşterilerinize daha rekabetçi kredi koşulları (net şartlar) sunmanıza ve daha fazla iş kazanmanıza izin verebilir.

EXIM'in İhracat Kredi Sigortası'nın bedeli, anlaşmanızın özelliklerine bağlı olarak değişir. Bununla birlikte, çoğu küçük işletme oranının% .55 ile% 1.77 arasında düştüğünü görecektir. EXIM'in Ekspres Kredi Sigortası daha düzenli bir başvuru sürecine sahiptir, 60 güne kadar olan teklifinizi kapsar ve% 65'lik bir maliyete sahiptir. Çoğu durumda, ekspres kredi sigortası başvuruları 10 günden kısa sürede onaylanabilir.

Kalifikasyonlar EXIM İhracat Kredi Sigortası

EXIM Bank'in İhracat Kredi Sigortası'na hak kazanmak için işletmenizin:

  • 1 yıl boyunca iş başında olun
  • En az 1 tam zamanlı çalışanı olması
  • Net net değeriniz var
  • % 50 + ABD doları olan bir ürün veya hizmeti satmak (tüm doğrudan ve dolaylı maliyetlere dayanarak)

EXIM Bankası Çalışma Sermayesi Garantisi

EXIM Bankası Çalışma Sermayesi Garantisi Nedir?

EXIM'in Çalışma Sermayesi Garantisi, ABD ihracatçılarının, uluslararası müşterilere ihracatta doğabilecek riskler nedeniyle borç verenlerin onaylayamayacakları özel ticari borç verenlerden işletme sermayesi kredisi almalarını sağlar. Bunlar, küçük işletmelerin sağlıklı nakit akışını sürdürmelerine yardımcı olan kısa vadeli kredilerdir (1 yaş altı).

Tipik olarak, bu krediler envanter, hammadde veya alacak hesapları gibi kısa vadeli varlıklar baz alınarak yapılmaktadır. EXIM Bankasının garantisi olmadan, özel bir borç verenin% 30'luk bir teminat bedelinin küçük bir yüzdesini borç vermeye istekli olabilir. EXIM Bank garantisiyle, borç veren% 75 + seviyesine yakın borç vermeye istekli olabilir.

EXIM Bankası Çalışma Sermayesi Garantisi Ne Yapar?

EXIM Çalışma Sermayesi Garantisi ile desteklenen krediler emek, malzeme, tedarikçi ve ihracat anlaşmasıyla ilişkili diğer masraflar için kullanılabilir. Garanti, akreditifleri desteklemek için de kullanılabilir. Kredi mektupları genellikle nakit teminat gerektirir ve EXIM Bankasının işletme sermayesi garantisi bu teminat gerekliliklerini azaltabilir.

Özel ticari kredinizin maliyeti teklifinize ve borç verene bağlı olarak değişmekle birlikte, EXIM Çalışma Sermayesi Garantisi için bazı ücretler alınmaktadır. Başvuru ücreti 100 $ 'dır. Ek olarak, 6 ayın altındaki vadeli kredilerin ücreti% 0,875, 6 ayın üzerindeki vadeli kredilerin ücreti% 1,25'dir.

İçin yeterlilikler EXIM Bankası Çalışma Sermayesi Garantisi

EXIM Çalışma Sermayesi Garantisine hak kazanmak için işletmenizin şunları yapması gerekir:

  • 1 yıl boyunca iş başında olun
  • En az 1 tam zamanlı çalışanı olması
  • Net net değeriniz var
  • % 50 + ABD doları olan bir ürün veya hizmeti satmak (tüm doğrudan ve dolaylı maliyetlere dayanarak)

EXIM Banka Kredisi Garantisi

Nedir EXIM Banka Kredisi Garantisi?

EXIM Bank'ın Kredi Garantisi aslında uluslararası müşterileriniz içindir. Özel veya halka açık bir kuruluş olsalar bile, yabancı müşteriniz kredibilite sahibi olduğu sürece, EXIM Bank, yabancı müşterinize özel bir borç veren tarafından verilen krediyi garanti edecektir. Bu, müşterinizin özellikle 2 + yıl vadeli kredilerde, aksi takdirde yapamayacakları durumlarda rekabetçi finansman elde etmesini sağlar.

Ne tür bir EXIM Banka Kredisi Garantisi does

EXIM Bank Kredi Kredisi Garantisi, ABD tedarik sözleşmesindeki uygun ürünlerin / hizmetlerin değerinin% 85'ini kapsayacaktır. Ek olarak, kurulum gibi belirli yumuşak maliyetler garanti kapsamında olabilir. Finansmanın fiili şartları ve oranı hâlâ özel borç veren tarafından belirlenmektedir ve teminat belirli yabancı para birimlerinde bulunan kredileri destekleyebilir.

EXIM Banka Kredi Garantisi ile ilgili iki ücret vardır: borcun ödenmemiş bakiyesi için yıllık% 0.125 taahhüt ücreti ve ülke riski ve kredi riski gibi şeylere göre değişen maruz kalma ücreti. Bu ücretlerin her ikisi de yabancı müşteriniz tarafından ödenmektedir.

İçin yeterlilikler EXIM Banka Kredisi Garantisi

Uluslararası müşterilerinizin bir EXIM Banka Kredisi Garantisine hak kazanması için işlem boyutuna ve alıcının kim olduğuna göre değişen kriterleri karşılamaları gerekir. Genel olarak, şunları yapmaları gerekir:

  • Krediye uygun olun (veya güvenilir sayılabilecek ortak garantileriniz olsun)
  • Başka bir yerde mevcut uygun maliyetli finansman olmadığını gösterin

EXIM Bank Finans Kiralama Garantisi

Nedir EXIM Bank Finans Kiralama Garantisi?

EXIM Bank'ın Finansal Kiralama Garantisi programı, kredi garantisi programına çok benzer. Bir vadeli borç üzerinden leasing düzenlemesi yapmak isteyen ABD ürün / hizmetlerinin uluslararası müşterilerini memnun etmek için teklif edilir. Yine, bu garanti yalnızca kendilerine ekonomik olarak uygun başka finansman seçenekleri bulunmayan kredi itibarlı yabancı müşterilere sunulmaktadır.

Ne tür bir EXIM Bank Finans Kiralama Garantisi does

Finansal Kiralama Garantisi, uluslararası müşterilerinizin işletmelerinizi daha rekabetçi hale getirmeleri için finansal kiralama işlemlerinin daha uygun olmasına yardımcı olur. Kiralamalar finansal kiralama olarak yapılandırılmalıdır. Bunlar, esas olarak ürün / hizmetin tüm risk ve faydalarını kiracıya aktaran kiralamalardır. Bu tür kiralama düzenlemelerine örnek olarak tam ödemeli kiralamalar veya 1 dolarlık kira kiraları verilebilir. Anlaşma büyüklükleri 10 milyon dolar ile sınırlıdır ve% 15 peşin ödeme gerektirir.

Kredi garantilerinde olduğu gibi, EXIM'in Finansal Kiralama Garantisi de bununla ilgili iki ücrete sahiptir: kredinin ödenmemiş bakiyesi için yıllık% 0.125 taahhüt ücreti ve ülke riski ve kredi riski gibi şeylere göre değişen maruz kalma ücreti. Yabancı müşteriniz bu ücretleri öder.

İçin yeterlilikler EXIM Bank Finans Kiralama Garantisi

Uluslararası müşterilerinizin bir EXIM Bank Finansal Kiralama Garantisine hak kazanması için işlem boyutuna ve alıcının kim olduğuna göre değişen kriterleri karşılamaları gerekir. Genel olarak, şunları yapmaları gerekir:

  • Krediye uygun olun (veya güvenilir sayılabilecek ortak garantileriniz olsun)
  • Başka bir yerde mevcut uygun maliyetli finansman olmadığını gösterin

EXIM Bank Doğrudan Kredi

EXIM Bank Direkt Kredi Nedir?

EXIM Bank Doğrudan Kredileri, ABD ürün ve hizmetlerini satın almalarında kendilerine yardımcı olacak uluslararası müşterilere (kamu veya özel sektör) kredi sağlamak üzere tasarlanmıştır. Bu ürün tipik olarak, ABD'deki küçük işletmeleri doğrudan desteklemek için kullanılan bir araç değildir. Daha sık bu program orta ve büyük ölçekli işletmeleri destekler.

EXIM Bank Doğrudan Kredisi Ne Yapar?

Program, Ticari Faiz Referans Oranı (CIRR) tarafından belirlenen ve 7 - 18 yıl vadeli sabit faizli krediler sunuyor. EXIM Bank'tan doğrudan kredi ile finanse edilen bir projeye örnek olarak, EXIM Bank'ın BAE'de bir nükleer santral için 2 milyar dolarlık bir anlaşmayı doğrudan finanse ettiği bir 2012 projesi verilebilir.

Yukarıdaki tabloda da belirttiğimiz gibi, doğrudan krediler EXIM Bankasının yaptığı anlaşmaların sadece% 1'ini oluşturuyor. Öncelikle EXIM Bank, ABD ihracatçılarına veya yabancı müşterilerine verilen özel kredileri sigortalama veya garanti etme işinde. Bu ürünlerin ABD küçük işletmelerine fayda sağlama olasılığı çok daha fazladır.

EXIM Bank Doğrudan Kredisine Yönelik Yeterlilikler

EXIM Bankasından doğrudan kredi için yeterlilikler değişkenlik gösterebilir, ancak genel olarak, büyük ölçekli, uluslararası sermaye projelerini tamamlama konusunda kanıtlanmış bir şirket olmanız ve uluslararası müşterinizin iyi kurulmuş, krediye değer bir işletme olarak kabul edilmesi gerekir, hükümet veya başka bir yerde kendilerine uygun finansmanı olmayan başka bir kurum.

İhracat-İthalat Bankası Hakkında Daha Fazla Bilgi

İhracat-İthalat Bankası, ABD'deki küçük işletmelere, bir sözleşme imzalamadan veya bir alıcıyı güvenceye almadan önce yardımcı olabilir. Bir sözleşme yapılmadıysa, borç veren, ihracatçı veya uluslararası bir borçlu belirli bir gelecekteki işlem için EXIM Bank şartlarını içeren bağlayıcı olmayan bir faiz mektubu (LOI) talep edebilir. EXIM Bank LOI'si yedi iş günü içinde işlenebilir, altı ay geçerlidir ve gerekirse yenilenebilir.

Ek olarak, EXIM Bank'tan diğerlerinden daha fazla destek alabilen birkaç endüstri var:

  • Ulaştırma Güvenliği ihracatı (T-SEP)
  • Tıbbi Cihaz ihracatı (MEI)
  • Çevresel Mal ve Hizmetler (yenilenebilir enerji ekipmanı, enerji verimliliği teknolojileri, atık su arıtma projeleri ve daha fazlası dahil)

Bununla birlikte, EXIM Bank ile çalışmak sizi ve uluslararası müşterilerinizi ek kurallara ve şartlara tabi tutabilir. Örneğin, uluslararası müşteriniz EXIM Bank'tan doğrudan bir kredi alıyorsa veya siz veya müşteriniz 20 milyon ABD Dolarından büyük bir kredi garantisi veya 7 yıldan uzun bir süre alırsa, deniz yoluyla gönderdiğiniz tüm ürünler ABD bayrağı taşımacılığına sahip olmalıdır. ABD'den gönderilmesi ve ABD bayraklı bir gemide taşınması gerektiği anlamına gelir.

EXIM finansmanını gerektiren anlaşmalar, yalnızca dolaylı olsa bile, başka bir ABD şirketinin / tesisinin / işgücünün uygulanabilirliğini tehdit etmesi muhtemel sayılırsa raydan çıkarılabilir. Örneğin, anlaşmanızın ekonomik etkisi uluslararası müşterinize ABD’li bir rakip üzerinde potansiyel olarak yer bulabilecek genişletilmiş yetenekler sağlayacaksa, bu anlaşma EXIM desteği için uygun olmayabilir.

6. Yurtdışı Özel Yatırım Kuruluşundan Ticaret Finansmanı (OPIC)

Yurtdışı Özel Yatırım Şirketi (OPIC), ABD Hükümeti'nin kalkınma finans kurumudur. Görevleri, yurtdışındaki gelişmeyi finanse etmek için özel sermayeyi kullanarak ABD dış politikasını teşvik etmektir. OPIC'in desteği aynı zamanda ABD'deki işletmelere yeni pazarlarda bir ayak izi bırakmanın yanı sıra ABD'deki destek işlerini de sağlama amaçlıdır. Aslında, OPIC'in finanse ettiği projelerin yaklaşık% 80'i küçük işletmelerden oluşur.

OPIC öncelikle iki şekilde destek sağlar:

  1. Borç finansmanı
  2. Politik Risk Sigortası

Aşağıdaki iki OPIC programına daha yakından bakacağız.

OPIC Borç Finansmanı

Nedir OPIC Borç Finansmanı?

OPIC Borç Finansmanı, kredi garantisi ve doğrudan kredi şeklindedir. Finansman, proje sahibi ABD'nin katılımı önemli olduğu ve ABD ekonomisini olumsuz yönde etkilemediği sürece, gelişmekte olan ülkelerdeki belirli yatırımlar için sağlanacaktır.

Ne OPIC Borç Finansmanı does

OPIC, bağımsız ihracat anlaşmalarına fon sağlamıyor. Aksine, borçları ve garantileri çoğu durumda ekipman, tesis iyileştirmeleri ve altyapı gibi büyük sermaye maliyetlerini karşılamak için kullanılır. Konut ve otel, altyapı ve telekomünikasyon ve hatta kaynakların çıkarılması gibi çok çeşitli endüstrilerde kullanılabilir.

Nitelikli küçük işletmeler, 3-15 yıl arası vadelerle 350 bin dolar - 10 milyon dolar doğrudan krediler için onaylanabilir. Daha büyük işletmeler daha fazlasına hak kazanabilir. Faiz oranları projeye ve ilgili taraflara bağlı olarak değişecektir.

Kalifikasyonlar OPIC Borç Finansmanı

Finansman almak için, sektörde önemli deneyime sahip yönetim ekipleriyle projeler finansal olarak uygulanabilir. Ayrıca, OPIC tipik olarak borç / özsermaye oranının 60/40 (borç / özkaynak oranı = toplam işletme borçları / özkaynak) oranına sahip olduğu anlaşmaları arar.

Bunlar, gelişmekte olan ülkelerde yapılan sermaye yatırımları olduğundan, OPIC, finansman isteyen kuruluşun% 25 + ABD mülkiyeti olan ABD'de organize bir varlık veya% 50 + ABD mülkiyeti olan yabancı örgütlü bir kuruluş olmasını gerektirir.

OPIC Politik Risk Sigortası

Nedir OPIC Politik Risk Sigortası

OPIC'in Politik Risk Sigortası, ABD işletmelerinin savaş, darbe, terörizm, kamulaştırma ve para birimi dönüştürülemezliği gibi belirli riskleri hafifleterek gelişmekte olan ülkelerde fırsatları izlemelerine yardımcı olmaktadır.

Ne OPIC Politik Risk Sigortası Yapar

OPIC Politik Risk Sigortası, maddi varlıklar, yatırım değeri ve kazanç kayıplarını karşılayabilir. Ürünler, gelişmekte olan 150 ülkedeki ihracatçılara, yüklenicilere ve yatırımcılara sunulmaktadır.

Bu sigorta poliçeleri genellikle yıllık primleri önceden ödemenizi gerektirir. Özkaynak teminatı 20 yıla kadar olan süre için olabilir. Müteahhitleri ve ihracatçıları kapsayan sigorta, sözleşmenin temelinde olduğu sürece sürecek şartlara sahiptir. OPIC Politik Risk Sigortası çoğu durumda% 90'a kadar koruma sağlayabilir. OPIC'in zaten yüksek oranda maruz kaldığı bölgelerde kapsama alanı kullanılamayabilir.

Kalifikasyonlar OPIC Politik Risk Sigortası

OPIC'in Politik Risk Sigortası'nın nitelikleri belirsizdir ve başvuruyu görüşmek üzere bir başvuru yapmadan önce potansiyel başvuru sahiplerini onlarla iletişim kurmaya teşvik ederler.

Telefon: 877-654-3611

E-posta: [email protected]

Ayrıca, OPIC'in Politik Risk Sigortası para birimi ile olan tutarsızlığı kapsayabilirken, bu kapsamın işinizi bir ülkenin para biriminin devalüasyonuna karşı korumadığı anlamına geldiğini not etmek önemlidir. Bu bakımdan, herhangi bir zamanda yabancı para birimlerinde ne gibi bir riskiniz olduğunu kesinlikle bilmeniz çok önemlidir.

İthalatçılar ve İhracatçılar için Ek Ticaret Finansman Kaynakları

ABD Ticaret Bakanlığı ve Uluslararası Ticaret İdaresi, ihracatçılar ve ithalatçılar için paha biçilmez bir kaynaktır. ABD'deki küçük işletmelerin küresel olarak rekabet etmesine yardımcı olmak için tasarlanan ABD devlet programları ve girişimleri hakkında daha fazla bilgi edinin.

Export.gov size, yukarıda belirtilen 19 diğer ABD devlet kurumu ile ortaklaşa listelenen iki kuruluş tarafından sunulan kaynaklarda gezinmek için kolaydır. Uluslararası ticaret yapan ABD'li küçük işletmeler için uzman tavsiyesi ve değerli araçlar için tek adresli bir mağaza.

Global Trade Review, küresel ticaret haberleri ve trendleriyle meşgul kalmak isteyen ABD'deki küçük işletmeler için harika bir kaynaktır.

Amerikan İhracatçılar ve İthalatçılar Birliği (AAEI), üye şirketlerine eğitim ve bilgilendirme hizmetleri sunan bir ticaret grubudur. Ayrıca, ABD ticaretinde uluslararası ticareti daha kolay ve daha uygun maliyetli hale getirmek için savunuculuk yapmaktadır.

Videoyu izle: Dış Ticaret Finansmanı -2İhracat Kredi Sigortası (Temmuz 2019).